LISBON, Portugal (AP) – Sebuah bank baru di Portugal muncul pada Senin, lahir dari reruntuhan kerajaan bisnis yang runtuh, menyatakan di situs webnya bahwa bank tersebut sekarang “lebih kuat dan lebih aman.”
Namun, investor yang terguncang oleh drama keuangan terbaru zona euro memerlukan lebih banyak kepastian.
Skandal perbankan terbesar di Portugal, yang memaksa pihak berwenang pada hari Minggu untuk menyediakan 4,9 miliar euro ($6,6 miliar) untuk mencegah kebangkrutan Banco Espirito Santo, telah menimbulkan pertanyaan tentang bagaimana regulator tampaknya terguncang. Hal ini juga akan memfokuskan pemikiran pada pemeriksaan kesehatan Uni Eropa selama setahun pada sektor perbankan, yang hasilnya akan diumumkan pada bulan Oktober.
Krisis utang yang melanda negara-negara yang menggunakan mata uang euro dalam beberapa tahun terakhir, memaksa negara-negara seperti Yunani, Irlandia dan Portugal untuk meminta dana talangan, telah muncul dalam beberapa bulan terakhir. Meski demikian, investor tetap berhati-hati. Mereka khawatir akan terjadi kejutan yang lebih buruk lagi, dan skandal seputar utang besar Banco Espirito Santo yang tidak diumumkan menambah kekhawatiran ini.
Analis Barclays memperkirakan bahwa investor “akan tetap waspada terhadap risiko yang mungkin timbul dari masalah laten dalam sistem keuangan (Portugis).” Masalah Lisbon menunjukkan “operasi besar yang belum dijalani Eropa sehubungan dengan masalah ekonomi dan perbankannya,” kata sebuah catatan dari CMC Markets UK.
Bank Sentral Eropa, regulator utama zona euro, saat ini sedang memeriksa pembukuan lebih dari 100 bank terkemuka di blok tersebut. Tujuannya adalah untuk menyingkirkan para penjahat dan membantu memastikan bahwa pasar keuangan memiliki kepercayaan terhadap sistem perbankan. Kasus Banco Espirito Santo dapat melemahkan upaya tersebut.
Minggu malam, pihak berwenang Portugal mencoba memadamkan api Espirito Santo dengan membaginya menjadi dua bank: bank baru, bernama Novo Banco, yang akan menjalankan bisnis sehat perusahaan tersebut dan nantinya akan dijual, dan bank yang disebut “bank buruk”. itu akan bertahan lama. aset beracun dan mempertahankan nama Banco Espirito Santo. Bank yang buruk akan dilikuidasi, artinya bank tersebut akan lenyap begitu investasi buruk tersebut ditangani.
Bulan lalu, para pejabat mencoba membendung anjloknya harga saham bank tersebut dengan menegaskan bahwa bank tersebut memiliki keuangan yang sehat dan investor swasta siap mengambil alih. Hal tersebut terjadi hingga gambaran sebenarnya muncul pekan lalu: bank tersebut melaporkan rekor kerugian setengah tahun sebesar 3,58 miliar euro, perdagangan sahamnya ditangguhkan dan tiga perusahaan induk utama keluarga Espirito Santo mengajukan perlindungan kebangkrutan.
Carlos Costa, gubernur Bank of Portugal, mengakui dalam pernyataan yang disiarkan televisi menjelang tengah malam pada hari Minggu bahwa para pejabat telah ditipu oleh semacam skema Ponzi di mana uang tunai dan utang disalurkan ke kerajaan pariwisata-ke-layanan kesehatan keluarga Espirito Santo di empat negara. benua dipindahkan.
Costa mengatakan aktivitas bank tersebut “jelas melanggar peraturan Bank Portugal” dan menggunakan “skema penipuan”. Polisi mencurigai mantan kepala eksekutif Ricardo Espirito Santo Salgado, yang mengundurkan diri bulan lalu, melakukan penipuan, pemalsuan dan pencucian uang di bank tersebut, yang bisnisnya dimulai pada abad ke-19 dan merupakan salah satu lembaga keuangan paling terhormat di Portugal, serta selama bertahun-tahun. bank swasta terbesarnya.
“Pengalaman internasional menunjukkan bahwa skema semacam ini sangat sulit dideteksi sebelum gagal, terutama jika terjadi di negara lain,” kata Costa.
Hal yang sama meresahkannya adalah Costa mengatakan audit bank sentral Banco Espirito Santo mendeteksi adanya masalah 11 bulan lalu. Dia mengatakan bank sentral berusaha membatasi permasalahan, tanpa melakukan perluasan.
Masih belum jelas mengapa tidak ada tindakan yang diambil untuk memperkuat bank tersebut. Beberapa politisi Portugal menuntut penyelidikan mengenai bagaimana Banco Espirito Santo lolos dari pengawasan. Costa tidak menjawab pertanyaan wartawan setelah pernyataannya.
Uji ketahanan (stress test) bank-bank Eropa pada tahun 2009, 2010 dan 2011 – tidak dilakukan oleh ECB, namun dilakukan oleh kantor Uni Eropa lain yang mempunyai kewenangan lebih sedikit – tidak meyakinkan pasar. Beberapa bank lulus ujian di atas kertas namun membutuhkan dana talangan segera setelahnya. Banco Espirito Santo lulus semuanya dan merupakan satu-satunya bank besar di Portugal yang tidak memerlukan bantuan publik apa pun selama program dana talangan negaranya.
Simon O’Connor, juru bicara komisaris urusan ekonomi dan moneter UE, berpendapat bahwa Banco Espirito Santo adalah kasus khusus. Kesengsaraan ini tidak boleh dilihat sebagai tanda kelemahan sistemik, baik bagi zona euro secara keseluruhan maupun bagi Portugal, katanya.
Dana talangan tersebut akan berasal dari dana khusus yang dibentuk selama krisis zona euro dan dirancang untuk membantu lembaga keuangan di masa-masa sulit. Ini berarti Portugal tidak perlu memungut pajak baru untuk mendapatkan uang atau mengajukan lebih banyak bantuan dari UE.
Pemegang saham dan pemegang obligasi junior, termasuk beberapa perusahaan besar seperti Portugal Telecom yang memegang surat berharga bank tersebut, akan menanggung kerugian terbesar. Suntikan uang tunai adalah pinjaman dan akan dibayar kembali dengan bunga, tanpa biaya kepada pembayar pajak, kata Costa.
Namun, hampir 5 miliar euro adalah jumlah yang besar di Portugal, salah satu negara dengan perekonomian kecil di zona euro. Bantuan tersebut kira-kira setara dengan anggaran tahunan untuk sekolah dan universitas di negara tersebut.
____
Juergen Baetz berkontribusi dari Brussel.
