Pelapor: Bank mungkin adalah uang poker

LAS VEGAS (AP) — Seorang bankir yang menentang operasi perjudian online menjadi bintang konferensi anti pencucian uang di Las Vegas pada hari Senin.

Petugas Kepatuhan Cathy Scharf menceritakan di auditorium yang penuh dengan rekan kerja yang putus asa tentang pengalamannya di bank Utah yang secara ilegal memproses setidaknya $200 juta untuk situs perjudian luar negeri PokerStars dan Full Tilt Poker.

Dia mengatakan atasannya mengatakan kepadanya bahwa bank tersebut akan bangkrut tanpa pendapatan ilegal dan mendatangkan pengacara kriminal untuk mengancam akan menangkapnya jika dia menceritakan hal tersebut.

Scharf akhirnya bekerja sama dengan regulator perbankan AS untuk menjatuhkan SunFirst Bank. Dia mengatakan bank-bank lain mungkin juga terjebak dalam operasi perjudian luar negeri serupa. Bagaimanapun, bank membutuhkan simpanan.

Rekan-rekannya di konferensi Asosiasi Spesialis Anti-Pencucian Uang Bersertifikat mengucapkan selamat atas keberaniannya. Namun kekhawatiran terbesar mereka adalah seberapa baik otoritas federal melindunginya.

“Ini adalah faktor intimidasi utama bagi saya. Sekelompok pengacara datang dan mengatakan Anda tidak bisa bekerja sama,” kata Dennis Lormel, CEO perusahaan investigasi keuangan DML Associates yang berbasis di Virginia.

Scharf suka mengatakan bahwa dia berada di tempat yang salah pada waktu yang tepat. Dia mengambil pekerjaan di SunFirst, di tengah resesi, dan pulang pergi dari Las Vegas ke St. Louis. George, Utah, pindah. Selama minggu pertamanya, dia mengetahui bahwa majikan barunya kebanyakan berurusan dengan bisnis ilegal.

“Mereka baru saja memberitahuku,” kata Scharf. “Dan saya juga bisa melihat beberapa tumpukan slip masuk dan keluar.”

Ketika seorang penjudi mentransfer uang ke salah satu situs kartu luar negeri, uang tersebut masuk melalui bank kecil di Utah. Bank menghasilkan $400.000 per bulan untuk biaya transaksi, kata Scharf, yang melanggar undang-undang tahun 2006 yang menyatakan bahwa menerima pembayaran untuk perjudian internet ilegal merupakan kejahatan federal.

Dengan dukungan rekan-rekannya, dia menyewa seorang pengacara, membuat catatan harian tentang kelahirannya dan mulai bekerja dengan otoritas federal. Itu adalah saat yang menakutkan. Selama suatu perjalanan akhir pekan kembali ke Las Vegas, Scharf melihat Lamborghini kuning berhenti di depannya. Manajernya adalah salah satu honchos di bank.

“Yang bisa saya lakukan hanyalah memejamkan mata,” katanya.

Pada tahun 2012, wakil ketua bank tersebut dipenjara karena perannya dalam skema tersebut.

Pihak lain di industri ini memuji Scharf karena mendorong serangkaian kebijakan baru, termasuk peningkatan perhatian terhadap jenis operasi ini oleh Federal Deposit Insurance Corp.

“Dia menghentikan kemungkinan masuknya ratusan juta dolar melalui bank itu, dan sebagai hasilnya, dia memperketat industrinya,” kata Daniel Wager, kepala uji tuntas di TD Bank di New York.

Namun Scharf meragukan peningkatan pengamanan ini telah mencegah bank lain melakukan bisnis dengan perusahaan perjudian ilegal. Bagaimanapun, situs asing masih melayani pemain poker Amerika. Dia senang dia tidak lagi berperan dalam pertarungan yang sedang berlangsung mengenai legalitas perjudian internet.

“Beban besarmu akan terangkat begitu kamu bisa menceritakan kisahmu,” katanya.