WASHINGTON (AP) – Untuk menegur para bankir Amerika, Departemen Kehakiman no. 2 pejabat terlalu banyak lembaga keuangan telah gagal dalam tugasnya untuk memastikan bahwa bisnis mereka dijalankan dengan bersih.
“Meskipun bertahun-tahun diperingatkan oleh pejabat pemerintah bahwa kepatuhan harus menjadi bagian penting dari budaya korporasi, kami terus melihat pelanggaran hukum yang signifikan di bank, program kepatuhan yang tidak memadai, dan hilangnya peluang untuk mencegah dan mendeteksi kejahatan,” kata Wakil Jaksa Agung. kata James. Cole.
Cole mengatakan bahwa “terlalu banyak karyawan bank dan penyelia menilai sedekat mungkin dengan batas, atau bahkan melewati batas” sebagai tanda persaingan atau agresif. “Dan kami merasa terganggu karena banyak karyawan percaya bahwa penyelia mereka, termasuk dalam beberapa kasus manajemen perusahaan, sebenarnya ingin mereka berperilaku seperti ini.”
Komentar Cole datang di tengah penyelidikan internasional oleh Departemen Kehakiman dan lembaga penegak hukum lainnya di dalam dan luar negeri terhadap kemungkinan manipulasi nilai tukar mata uang asing di sejumlah lembaga keuangan.
“Anda akan mendengar lebih banyak tentang investigasi ini di masa mendatang,” janji Cole terkait investigasi bank baik di AS maupun di luar negeri.
Citigroup, JPMorgan Chase & Co., Barclays PLC, UBS AG dan Deutsche Bank AG mengungkapkan bahwa mereka adalah subjek penyelidikan atas kemungkinan manipulasi perdagangan mata uang. Dalam investigasi yang sama, HSBC PLC, bank terbesar di Eropa berdasarkan nilai pasar, mengungkapkan bahwa Financial Conduct Authority, regulator Inggris, sedang menyelidiki perdagangannya di pasar valuta asing.
Cole menerima sambutan hangat dari anggota American Bankers Association dan American Bar Association di konferensi tersebut, yang membahas penegakan undang-undang anti pencucian uang.
Sekarang di tahun kelimanya menjabat, bos Cole, Jaksa Agung Eric Holder, mendapat kecaman keras atas kegagalan pemerintah untuk mengajukan kasus pidana terhadap para bankir utama Wall Street setelah krisis keuangan. Dalam penyelesaian sipil awal dengan pemerintah, JPMorgan setuju untuk membayar $13 miliar — $6 miliar untuk memberi kompensasi kepada investor, $4 miliar untuk membantu pemilik rumah yang kesulitan dan sisanya sebagai hukuman. Investigasi kriminal terhadap JPMorgan sedang menunggu.
Dalam referensi blak-blakan tentang perilaku beberapa bank terbesar di negara itu, Cole mengatakan “terlalu banyak pengawas tampaknya mendorong pengambilan risiko yang berlebihan – mengetahui bahwa produk berisiko dapat diturunkan di jalan, atau mengharapkan mereka pergi ke bank lain akan tinggalkan waktu risiko seperti itu dimainkan, biarkan orang lain menangani konsekuensinya. Menjelang krisis keuangan 2008, Goldman Sachs, Citigroup, JPMorgan, dan lainnya semuanya terlibat dalam penjualan obligasi berkualitas rendah dan berisiko tinggi terkait dengan hipotek yang kemudian jatuh nilainya.
Investigasi perdagangan mata uang menggemakan kompleksitas investigasi yang sedang berlangsung terhadap manipulasi Tingkat Penawaran Antar Bank London, atau LIBOR. LIBOR mendukung triliunan dolar dalam transaksi di seluruh dunia. Dunia keuangan terguncang ketika bank-bank – termasuk Royal Bank of Scotland, Barclays dan UBS – mengirimkan data palsu untuk mendapatkan keuntungan pasar.
Denda lebih dari $3,7 miliar telah dibayarkan dalam penyelesaian LIBOR dengan Rabobank, Barclays, UBS, RBS, dan perusahaan pialang ICAP. Sejauh ini, Departemen Kehakiman telah mengajukan tuntutan pidana terhadap lima orang – dua mantan pedagang senior di UBS, dan tiga mantan pialang di ICAP.
“Penyelidikan kami terhadap LIBOR masih jauh dari selesai,” kata Cole.
