HSBC membayar $1,9 miliar untuk menyelesaikan kasus pencucian uang

LONDON (AP) — HSBC menghindari pertempuran hukum yang dapat semakin menodai reputasinya dan merusak kepercayaan pada sistem perbankan global dengan menyetujui Selasa untuk membayar $1,9 miliar untuk menyelesaikan penyelidikan pencucian uang AS.

Bank terbesar di Eropa berdasarkan nilai pasar akan membayar denda terbesar yang pernah dikenakan pada bank setelah menghadapi tuduhan mentransfer dana melalui AS dari kartel narkoba Meksiko dan atas nama negara-negara seperti Iran yang berada di bawah sanksi internasional.

Ini adalah skandal terbaru yang melanda bank dalam beberapa tahun terakhir sejak krisis keuangan dimulai pada 2008. Beberapa jam sebelumnya, Standard Chartered PLC, bank Inggris lainnya, menandatangani kesepakatan dengan regulator New York untuk menyelesaikan penyelidikan pencucian uang yang melibatkan Iran dengan pembayaran $340 juta.

“Bank-bank ini beroperasi di lingkungan di mana Anda tidak boleh memiliki ketidakpastian yang melekat pada nama Anda, dan mereka bergantung pada kepercayaan dari investor mereka,” kata Sabine Bauer, direktur lembaga keuangan di Fitch Ratings. “Dan itu membuat mereka bersemangat untuk melewati dan menyelesaikan acara seperti itu dengan sangat cepat.”

Meskipun harga penyelesaiannya tinggi, pasar memuji kesepakatan cepat HSBC. Harga saham HSBC Holdings PLC di London diperdagangkan 0,2 persen lebih tinggi pada 642 pence. Standard Chartered datar di 1.498 pence.

Analis mengatakan dua bank yang berbasis di Inggris akan mampu menyerap biaya pemukiman.

Menurut analis Shore Capital, Gary Greenwood, denda tersebut setara dengan sekitar 9 persen dari laba sebelum pajak masing-masing perusahaan pada tahun 2012.

“Kepastian ini jelas disambut baik dan membantu menarik garis di bawah situasi tersebut,” kata Greenwood. “Dalam hal konsekuensinya, kami pikir itu kemungkinan akan menghasilkan biaya kepatuhan berkelanjutan yang lebih tinggi dan mungkin sedikit kerugian bisnis di AS, tetapi tidak ada yang material bagi kedua perusahaan.”

Bank telah menghadapi peningkatan pengawasan sejak krisis keuangan. Serangkaian skandal perbankan menyoroti lemahnya pengawasan dan budaya kesombongan dan hak.

Pencucian uang oleh bank telah menjadi target prioritas penegakan hukum AS. Sejak 2009, Credit Suisse, Barclays, Lloyds, dan ING semuanya telah membayar penyelesaian besar terkait tuduhan bahwa mereka memindahkan uang untuk orang atau perusahaan yang ada dalam daftar sanksi AS.

HSBC mengakui bahwa tindakan anti pencucian uangnya tidak memadai dan telah mengambil langkah besar untuk memperketat kontrolnya. Bank juga mengatakan telah mencapai kesepakatan tentang penyelidikan oleh lembaga pemerintah AS lainnya dan diharapkan segera menandatangani kesepakatan dengan regulator Inggris.

“Kami menerima tanggung jawab atas kesalahan masa lalu kami,” kata kepala eksekutif HSBC Stuart Gulliver. “Kami mengatakan kami sangat menyesal untuk mereka, dan kami melakukannya lagi.”

Seorang pejabat penegak hukum AS mengatakan jumlah yang dibayarkan HSBC akan mencakup penyitaan $1,25 miliar – terbesar yang pernah ada dalam kasus yang melibatkan bank – dan $655 juta dalam denda perdata.

Di bawah apa yang dikenal sebagai perjanjian penuntutan yang ditangguhkan, lembaga keuangan itu akan dituduh melanggar Undang-Undang Kerahasiaan Bank dan Undang-Undang Perdagangan dengan Musuh, kata pejabat itu. Sumber tersebut hanya berbicara dengan syarat anonim karena pejabat tidak berwenang untuk berbicara tentang masalah tersebut.

Sebagai imbalan untuk terhindar dari tuntutan, HSBC mengatakan akan terus memperkuat kebijakan dan prosedur kepatuhannya. Kinerjanya akan dievaluasi oleh pemantau independen selama jangka waktu 5 tahun perjanjian dengan Departemen Kehakiman, yang telah menggunakan pengaturan tersebut dalam kasus yang melibatkan perusahaan besar, terutama dalam penyelesaian tuduhan penyuapan asing.

“HSBC saat ini adalah organisasi yang secara fundamental berbeda dengan yang membuat kesalahan tersebut,” kata Gulliver dari HSBC. “Selama dua tahun terakhir, di bawah kepemimpinan senior yang baru, kami telah mengambil langkah konkret untuk memperbaiki apa yang salah dan secara aktif terlibat dengan otoritas pemerintah untuk mengungkap masalah ini dan mengatasinya.”

Musim panas lalu, penyelidikan Senat menyimpulkan bahwa kontrol HSBC yang lemah membuat mereka terkena pencucian uang dan pendanaan teroris.

Mengenai HSBC dan Meksiko, Komite Investigasi Senat melaporkan bahwa HSBC Meksiko mengirim sekitar $7 miliar tunai ke Amerika Serikat pada tahun 2007 dan 2008. Dikatakan jumlah yang begitu besar menunjukkan hasil obat-obatan terlarang.

Afiliasi HSBC juga menghindari larangan pemerintah AS atas transaksi keuangan dengan Iran dan negara lain, menurut laporan Subkomite Permanen Senat untuk Investigasi. Dan divisi AS HSBC menyediakan uang dan layanan perbankan ke beberapa bank di Arab Saudi dan Bangladesh yang diyakini telah membantu membiayai al-Qaeda dan kelompok teroris lainnya, kata laporan itu.

Laporan itu juga menyalahkan regulator AS, mengklaim mereka tahu bank memiliki sistem yang lemah untuk mendeteksi masalah tetapi gagal bertindak.

Sen. Carl Levin, D-Mich., ketua komite, mengutip contoh di mana HSBC berjanji untuk memperbaiki kekurangan setelah disetujui oleh regulator tetapi gagal melakukannya.

Levin juga mengatakan Office of the Comptroller of the Currency, badan AS yang mengawasi bank-bank terbesar, telah menoleransi kontrol anti-pencucian uang HSBC yang longgar selama bertahun-tahun dan mengatakan pemeriksa lembaga yang menyampaikan kekhawatiran ditolak oleh atasan mereka.

HSBC, yang memiliki laba bersih 2011 sebesar $16,8 miliar dan beroperasi di sekitar 80 negara, telah berkembang pesat dalam beberapa tahun terakhir dengan mengakuisisi bank-bank di seluruh dunia yang telah menjadi afiliasinya. Afiliasinya beroperasi dengan tingkat otonomi yang membuat pejabat tinggi bank kurang memiliki otoritas dan kendali penuh, kata para ahli. Setiap afiliasi memiliki petugasnya sendiri untuk mengawasi kepatuhan terhadap undang-undang untuk mencegah pencucian uang.

Nigel Morris-Cotterill, kepala Jaringan Anti Pencucian Uang, sebuah konsultan, mengatakan bank internasional menghadapi konflik antara undang-undang dan peraturan di berbagai negara.

“Ada kalanya garis-garisnya kabur, ketika Anda tidak jelas persis di mana ujungnya,” katanya. “Jika Anda melewati batas, Anda akan ditampar, tetapi seringkali Anda tidak tahu di mana ujungnya.”

HSBC mengumumkan pada hari Senin bahwa Robert Werner, mantan kepala badan Departemen Keuangan yang bertanggung jawab atas sanksi terhadap pendanaan teroris dan pencucian uang, mengambil posisi baru di HSBC sebagai kepala kepatuhan kejahatan keuangan kelompok dan reporter pencucian uang kelompok. Werner telah menjadi kepala asuransi standar global sejak Agustus.

Pada bulan Januari, HSBC menunjuk Stuart Levey, mantan Wakil Menteri Keuangan untuk terorisme dan intelijen keuangan, sebagai chief legal officer. Dan mantan penasihat kebijakan pemerintahan Obama, Preeta Bansal, menjadi penasihat umum global HSBC untuk litigasi dan urusan regulasi pada bulan Oktober.