FARGO, N.D. (AP) – Dua eksekutif pemberi pinjaman hipotek Arizona yang sudah tidak beroperasi menerima hukuman penjara federal yang sangat berbeda pada hari Jumat karena menipu BNC National Bank yang berbasis di Dakota Utara setidaknya $26 juta pada saat lembaga keuangan nasional mengalami krisis hipotek. .
Scott Powers dan David McMaster mengaku bersalah pada bulan Oktober atas konspirasi untuk melakukan penipuan bank dan penipuan kawat. Powers adalah CEO American Mortgage Specialists Inc., atau AMS, dan McMaster adalah wakil presiden perusahaan yang bertanggung jawab atas operasi peminjaman.
Dalam sidang hukuman terpisah di Bismarck, Hakim Distrik AS Daniel Hovland menghukum McMaster 15 tahun enam bulan penjara, dan Powers delapan tahun penjara. Beberapa pegawai bank hadir dalam sidang tersebut.
Powers dilaporkan diberi penghargaan karena bekerja sama dengan pihak berwenang. Pengacara McMaster mengatakan kliennya menerima dakwaan tersebut dan berhak mendapatkan yang lebih baik.
“Saya berharap orang-orang BNC bisa mendapatkan penyelesaian, tapi saya kecewa dengan hukuman yang dijatuhkan,” kata pengacara McMaster, James Belanger, kepada The Associated Press. “David McMaster menerima tanggung jawab atas tindakannya, setuju untuk mengaku bersalah, dan tahu dia akan menghadapi hukuman penjara.”
Lamanya hukuman McMaster melemahkan konsep tanggung jawab dalam kasus pidana dan “menggarisbawahi irasionalitas” pedoman hukuman federal, kata Belanger.
Pengacara Powers, Patrick Sampair, tidak dapat dihubungi untuk dimintai komentar.
Pihak berwenang mengatakan AMS menipu bank tersebut dengan memberikan laporan keuangan palsu dan informasi lain tentang status pinjaman yang dibiayai bank tersebut. Hasil cetakan yang diperoleh oleh seorang karyawan BNC pada bulan April 2010 menunjukkan bahwa sekitar $565.000 pinjaman belum terjual, dibandingkan dengan sekitar $27 juta pinjaman yang disimpan untuk dijual kepada investor.
Dokumen menunjukkan bahwa perusahaan induk BNC menerima sekitar $20 juta dari Program Bantuan Aset Bermasalah federal, atau TARP, pada bulan Januari 2009. Sekitar $18 juta di antaranya masuk ke bank. Penyelidik mengatakan BNC gagal melakukan pembayaran dividen TARP yang diwajibkan kepada pemerintah antara bulan Februari 2010 dan Desember 2011.
Pada saat itu, BNC menghentikan pembiayaan pinjamannya, dan AMS menutup pintunya.
“Tuan McMaster dan Tuan Powers mencuri $28 juta dari bank-bank BNC, sehingga membahayakan pekerjaan orang-orang yang bekerja di sana,” kata Jaksa AS Timothy Purdon pembayar pajak Amerika dalam risiko.”
Perjanjian pembelaan tersebut meminta Powers dan McMaster untuk membayar kembali lebih dari $28,5 juta kepada pemerintah dan lebih dari $28,5 juta kepada bank.
Dua orang lainnya telah didakwa dalam kasus ini. Lauretta Horton, mantan direktur akuntansi di AMC, dan David Kaufman, seorang auditor independen, mengaku bersalah dan dijatuhi hukuman percobaan. Horton didakwa melakukan konspirasi untuk melakukan penipuan bank dan kawat. Kaufman didakwa menghalangi keadilan.
BNS berbasis di Bismarck dengan kantor di beberapa negara bagian, termasuk Arizona. CEO Bank Gregory Cleveland tidak membalas pesan telepon pada hari Jumat.
