Ketakutan akan pendanaan teroris menghentikan transfer ke Somalia

MOGADISHU, Somalia (AP) — Ketika sebuah bank mentransfer uang ke Somalia, dapatkah bank tersebut yakin bahwa bank tersebut tidak mengirimkan uang kepada teroris? Permintaan tersebut memaksa salah satu bank terbesar di Inggris untuk memutuskan hubungan dengan bank transfer tunai terbesar di Somalia, sebuah perusahaan yang menghasilkan sebagian besar kiriman uang tahunan negara tersebut sebesar $1,2 miliar.

Banyak orang di Somalia yang sangat membutuhkan uang. Pembayaran dari keluarga dan teman di luar negeri adalah jumlah yang bisa mereka terima, itulah sebabnya lebih dari 100 pekerja bantuan dan pakar Somalia menandatangani surat minggu ini yang memohon kepada pemerintah Inggris untuk menemukan solusi.

Bank Barclays tidak lagi mengizinkan nasabah mengirim uang ke Somalia melalui bank Somalia Dahabshil. Dahabshil, pusat keuangan di Somalia, menggambarkan dirinya sebagai “perusahaan pengiriman uang yang paling dapat diandalkan bagi banyak imigran yang ingin menghidupi keluarga dan teman-teman mereka.” Namun undang-undang anti-teror mengharuskan bank – seperti Barclays – bertanggung jawab jika mereka mentransfer uang ke unsur kriminal atau teroris. Akibatnya, semakin sedikit orang yang mau mengirim uang ke Somalia.

Transaksi semacam itu bagi warga Somalia di Amerika Serikat menjadi lebih sulit pada akhir tahun 2011 ketika sebuah bank di Minnesota menutup rekening yang memfasilitasi transfer tersebut. Sunrise Community Banks memutuskan untuk menghentikan transaksi tersebut setelah dua wanita dinyatakan bersalah mengirimkan uang ke kelompok teroris Al-Shabab.

“Disadari bahwa beberapa bisnis jasa keuangan tidak memiliki pemeriksaan yang tepat untuk mendeteksi aktivitas kriminal dan karena itu tanpa disadari memfasilitasi pencucian uang dan pendanaan teroris,” kata Barclays dalam sebuah pernyataan. “Kami ingin yakin bahwa nasabah kami dapat menyaring transaksi tersebut, karena penyalahgunaan layanan mereka dapat menimbulkan konsekuensi negatif yang signifikan bagi masyarakat dan bagi kami sebagai bank mereka.”

CEO Dahabshiil Abdirashid Duale mencatat, perusahaannya merupakan salah satu dari sejumlah bisnis transfer yang terkena dampak keputusan Barclays.

“Tentu saja, Dahabshiil mengajukan banding atas keputusan ini dan ingin menekankan bahwa Barclays hingga saat ini mengakui bahwa kebijakan anti pencucian uang dan anti pendanaan teroris kami sepenuhnya mematuhi peraturan industri,” katanya.

Dahabshiil, katanya, tetap beroperasi sambil menjajaki pengaturan perbankan alternatif.

Kelompok pekerja bantuan dan peneliti tersebut mengatakan bahwa keputusan yang dipertaruhkan di sini “adalah penyelamat yang memberikan dukungan penting kepada sekitar 40 persen penduduk Somalia.” Kelompok ini mengatakan mereka telah melihat secara langsung dampak pengiriman uang terhadap keluarga-keluarga di Tanduk Afrika.

“Putra saya ada di Inggris. Dia mengirimi kami uang setiap bulan untuk biaya pemeliharaan dan sekolah anak-anak. Dari mana kami bisa mendapatkan uang untuk membayar tagihan kami?” kata Dahabo Afrah, pelanggan lama Dahabshil di Mogadishu. “Ini tidak adil bagi kami dan akan berdampak pada ratusan ribu warga Somalia.”

Banyak bank besar AS telah berhenti menangani transfer dana ke Somalia, dengan alasan bahwa persyaratan federal yang dirancang untuk memerangi pendanaan terorisme terlalu rumit dan tidak sebanding dengan risikonya. April lalu, US Bank mengkonfirmasi pihaknya bekerja sama dengan Dahabshil untuk mengizinkan warga Somalia di Minnesota mengirim uang kembali ke rumah. Teri Charest, juru bicara bank Amerika, mengatakan pada hari Senin bahwa bank tersebut sekarang bekerja sama dengan Dahabshil, namun transaksinya belum dimulai.

Barclays mengatakan pihaknya senang untuk menjaga hubungan dengan bisnis yang memiliki pengendalian kejahatan anti-keuangan. Western Union beroperasi di Somalia tetapi tidak hadir di banyak tempat, termasuk ibu kota Mogadishu.

Kelompok bantuan tersebut mengatakan sebuah penelitian mengenai transaksi keuangan di Somalia menemukan bahwa 73 persen penerima remitansi mengatakan mereka menggunakan uang yang mereka terima dari anggota keluarga – rata-rata $2.040 per tahun – untuk membayar makanan pokok, pendidikan dan membayar biaya pengobatan.

“Sepertiga dari penerima mengatakan mereka tidak akan mampu membeli makanan pokok jika pengiriman uang dihentikan,” kata kelompok itu dalam suratnya kepada pemerintah Inggris pada hari Senin.

Kelompok ini menyerukan kepada pemerintah Inggris untuk membantu bisnis pengiriman uang menemukan mitra perbankan alternatif. Ia juga meminta Barclays untuk memperpanjang batas waktu penghentiannya selama enam bulan hingga solusi lain ditemukan.

Sebuah studi yang dirilis awal bulan ini oleh Unit Analisis Gizi Ketahanan Pangan untuk Somalia, sebuah proyek dari Organisasi Pangan dan Pertanian PBB, menemukan bahwa pengiriman uang tahunan ke Somalia minimal sebesar $1,2 miliar per tahun. Kelompok bantuan Oxfam mengatakan penelitian yang akan segera dipublikasikan menunjukkan bahwa imigran Somalia di Inggris mengirimkan lebih dari $154 juta kembali ke Somalia setiap tahun, nomor dua setelah Amerika Serikat.