ECB dan Eurogroup berselisih mengenai dana talangan Siprus sebagai model

BRUSSELS (AP) – Lembaga-lembaga terkemuka Eropa pada Selasa bentrok dalam sebuah tanda ketidaksepakatan publik yang jarang terjadi mengenai bentuk penyelamatan keuangan di masa depan setelah dana talangan Siprus, sehingga meningkatkan ketidakpastian dan kekhawatiran lebih lanjut mengenai keamanan menyimpan simpanan dalam jumlah besar di bank-bank Eropa.

Dalam kesepakatan bailout 10 miliar euro yang dicapai pada dini hari Senin, Siprus setuju untuk membubarkan bank terbesar kedua di negara itu, yang menyebabkan kerugian signifikan – kemungkinan hingga 40 persen – pada semua simpanan yang lebih besar dari 100.000 euro ($130.000).

Langkah tersebut, yang disetujui oleh 16 negara Uni Eropa lainnya yang menggunakan euro dan Dana Moneter Internasional (IMF), adalah yang pertama kali dalam krisis utang Eropa yang telah berlangsung selama 3 tahun ini dimana para pemegang simpanan besar – penabung kaya, pebisnis atau institusi – akan melakukan hal tersebut. terpaksa mengambil kerugian sebagai bagian dari dana talangan zona euro.

Langkah ini kemudian disambut oleh Jeroen Dijsselbloem, kepala menteri keuangan Eurogroup Euro, yang mengatakan bahwa memaksakan kerugian pada pemegang saham bank, pemegang obligasi dan bahkan deposan besar dapat menjadi contoh bagi dana talangan di masa depan.

Namun, pada hari Selasa, Benoit Coeure, anggota dewan eksekutif Bank Sentral Eropa, dengan tegas menolak gagasan Dijsselbloem.

Coeure mengatakan kepada radio France Europe 1 bahwa Dijsselbloem (the-SELL-bloom) adalah “salah” untuk mengatakan hal ini karena solusi yang disepakati untuk Siprus tidak dapat menjadi model bagi zona euro. Situasi Siprus unik karena sektor keuangan negara kepulauan itu besar, termasuk simpanan asing dalam jumlah besar, tambah Coeure, yang duduk di dewan eksekutif ECB yang beranggotakan enam orang.

Presiden Perancis Francois Hollande menegaskan bahwa solusi Siprus adalah unik. “Apa yang benar-benar penting sehubungan dengan Siprus… adalah perlakuan yang luar biasa, spesifik, unik dan apa yang harus dilakukan,” kata Hollande pada konferensi pers di Paris saat mengunjungi Perdana Menteri Spanyol Mariano Rajoy.

Rajoy berpendapat rekapitalisasi bank harus dilakukan melalui Mekanisme Stabilitas Eropa, bukan melalui simpanan para penabung. “Saya tidak setuju dengan itu, dan saya akan mempertahankan posisi saya,” katanya.

Juga pada hari Selasa, seorang anggota parlemen terkemuka di Parlemen Eropa semakin memperkeruh keadaan dengan menyerukan agar pembebanan kerugian pada penabung besar dimasukkan dalam undang-undang jika terjadi kegagalan bank. Setoran hingga 100.000 euro dijamin oleh skema asuransi simpanan yang didukung negara. Di AS, deposito biasanya diasuransikan hingga $250.000 oleh Federal Deposit Insurance Corporation.

“Ketika bank mengalami krisis, simpanan di bawah 100.000 euro akan dilindungi, tetapi begitu pemegang saham kehilangan nilainya, investor kehilangan uang, maka simpanan besar berada di baris terakhir urutan kekuasaan,” kata Gunnar Hokmark , seorang anggota Parlemen Eropa Swedia yang berpengaruh yang memimpin negosiasi untuk menyelesaikan serangkaian undang-undang untuk likuidasi bank bermasalah.

“Uang jaminan tidak akan dibayarkan sampai hampir semua peralatan lainnya telah habis,” katanya kepada Associated Press. “Tetapi di atas level 100.000 euro pasti ada risiko, jika tidak, kami tidak akan memiliki jaminan asuransi simpanan.”

Rancangan undang-undang yang sedang dinegosiasikan, yang diusulkan oleh Komisi Eropa, secara tegas memberikan kemungkinan untuk memberikan dana talangan (bail-in) kepada pemegang simpanan di atas tingkat jaminan mulai tahun 2015. Hokmark, yang berasal dari kaukus mayoritas kanan-tengah di parlemen, yakin undang-undang tersebut akan mendapat dukungan luas di kalangan anggota parlemen.

Para pejabat Uni Eropa sebelumnya telah menekankan apa yang disebut sebagai dana talangan (bailout) adalah sebuah “langkah unik” di Siprus, namun komentar Dijsselbloem dalam sebuah wawancara pada hari Senin jelas menimbulkan kekhawatiran bahwa solusi tersebut juga dapat diterapkan di tempat lain di Eropa. Komentarnya menunjukkan pendekatan yang diambil di Siprus adalah sebuah model solusi yang menakuti pasar dan mengirim euro ke level terendah terhadap dolar sejak November.

“Kecemasan menyebar ketika para pemimpin penting Eropa membuat pernyataan seperti itu,” kata Erik Nielsen, ekonom di Unicredit bank.

Para investor khawatir jika pemegang simpanan besar di negara-negara Eropa Selatan yang lemah mulai khawatir akan uang mereka, mereka mungkin akan memindahkannya dari bank-bank lokal mereka. Meskipun ada penghentian ECB untuk membantu menutupi penurunan kinerja bank, aliran dana keluar yang terus-menerus akan semakin mengekspos cadangan modal peminjam, sehingga berpotensi memaksa mereka untuk mencari dukungan dari pemerintah.

Namun negara-negara seperti Portugal, Spanyol, Italia atau Yunani sudah mempunyai beban utang publik yang besar, sehingga akan menyulitkan mereka untuk merekapitalisasi bank mereka. Tidak dapat menanggung beban peminjam yang sakit, Spanyol telah mengajukan bailout dari mitra Eropanya untuk menopang bank-banknya.

Dijsselbloem membela komentarnya pada hari Selasa dan mengatakan adalah logis untuk meminta pertanggungjawaban pemilik bank dan pemegang hipotek.

“Pendekatan kami untuk menyelamatkan bank-bank yang berada dalam kesulitan adalah dengan tidak lagi secara langsung menjadi tanggung jawab pembayar pajak dan pemerintah, tetapi kami mencoba untuk mendorong risiko kembali ke bank dan mereka yang melakukan investasi berisiko,” katanya. RTL penyiar Belanda.

Namun Coeure dari ECB menolak gagasan menjadikan kursus di Siprus sebagai contoh bagi blok tersebut.

“Pengalaman di Siprus bukanlah sebuah model,” kata Coeure. “Saya pikir Tuan Dijsselbloem salah dalam mengatakan apa yang dia katakan.”

“Siprus bangkrut. Ini adalah situasi yang tidak Anda alami di tempat lain di zona euro,” tegas Coeure. “Situasinya begitu istimewa sehingga memerlukan solusi khusus. Tidak ada alasan untuk menggunakan metode yang sama di tempat lain,” katanya.

Komisi Eropa, yang merupakan badan eksekutif blok tersebut, juga berjuang untuk menghilangkan ketakutan yang dipicu oleh komentar Dijsselbloem.

Juru bicara Chantal Hughes mengatakan “kami menginginkan solusi di mana pembayar pajak berhenti membayar kesalahan bank”, namun menambahkan bahwa Siprus adalah situasi yang unik dan bukan “model yang sempurna atau model yang dapat diulangi tidak boleh digunakan dalam situasi yang sama.” jalan.”